Центробанк начнет отслеживать платежи в адрес онлайн-казино

Центральный Банк (ЦБ) планирует собирать обезличенные данные о переводах физлиц, если заподозрит, что платформы банков используются для проведения нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров, пишет «Интерфакс». Ведомство уже проводит надзорные мероприятия по выявлению случаев использования банковских услуг для перевода средств между «недобросовестными участниками хозяйственной деятельности».

В частности, Банк России рассматривает денежные операции, совершенные в целях обеспечения расчетов «теневого» игорного бизнеса (незаконных «онлайн-казино» и «онлайн-лотерей») и нелегальных участников финансового рынка (в том числе лиц, незаконно предлагающих услуги форекс-дилеров, организаторов «финансовых пирамид»). Также ведомство отслеживает переводы, совершенные для использования средств в «криптовалютных обменниках».

Для упрощения сотрудничества с другими банками во время надзорных мероприятий ЦБ в сентябре этого года выпустил методические рекомендации для кредитных организаций по пресечению таких операций. Сейчас регулятор проводит консультации с отдельными банками. Вводить новую отчетность по контролю за операциями физических лиц не планируется, рассказали изданию в пресс-службе ЦБ. 

Сформулированные рекомендации содержат схему противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. «Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по P2P-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считаные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — отметили в Центробанке.

При этом в ЦБ подчеркнули, что в случае выявления рисков на основе имеющихся у регулятора данных и отчетности у отдельных кредитных организаций могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физлиц, которые соответствуют определенным критериям. Информация, которая способна идентифицировать клиента, запрашиваться не будет.

Проводимая Центробанком работа не предполагает тотальный контроль за операциями граждан и направлена «на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами». Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса.

Роскомнадзор за одиннадцать месяцев 2021 г. внес в Единый реестр запрещенной информации более 320 тыс. ссылок на ресурсы с противоправным контентом. Пятая часть внесенных в реестр в этом году ресурсов — это сайты с азартными играми. Сайты могут попасть в Единый реестр по решению суда или на основе заявлений, которые РКН принимает от граждан, юрлиц и органов власти.